دستورالعمل احراز هویت و اعتبارسنجی بورس HAGG، چارچوب رسمی شناسایی، ارزیابی، تأیید و پایش کاربران در اکوسیستم HAGG را تعیین میکند. هدف این سند، ایجاد بازاری امن، قابل اتکا، شفاف و مبتنی بر دادههای مستند برای فعالان صنعت قارچ و صنایع وابسته است.
در بورس HAGG، دسترسی به خدمات عملیاتی، معاملاتی، مالی و اجرایی منوط به تکمیل احراز هویت، تأیید اطلاعات پایه و احراز صلاحیت استفاده از بازار است. هیچ کاربر حقیقی یا حقوقی پیش از تکمیل این الزامات، به خدمات اصلی بازار دسترسی کامل نخواهد داشت.
دامنه این دستورالعمل
- اشخاص حقیقی دارای حداقل ۱۸ سال تمام
- اشخاص حقوقی دارای هویت ثبتی معتبر
- متقاضیان فعالیت در بورس معاملاتی HAGG
- متقاضیان استفاده از خدمات HAGG Plus
- نمایندگان، صاحبان امضا، مدیران و اشخاص معرفیشده از سوی اشخاص حقوقی
اصول حاکم بر احراز هویت و اعتبارسنجی
احراز هویت در بورس HAGG صرفاً یک مرحله ثبتنامی نیست. این فرآیند بخشی از نظام حاکمیت بازار، کنترل ریسک، انضباط عملیاتی و حفاظت از سلامت تبادلها است. جایگاه بررسی هویت در کنترل فعالیتهای مشکوک در سیاست مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم توضیح داده شده است.
اصول پایه این دستورالعمل:
- هر شخص حقیقی یا حقوقی فقط مجاز به داشتن یک حساب کاربری فعال است.
- هر حساب فقط برای همان دارنده حساب معتبر است.
- استفاده از حساب نیابتی، اجارهای، پوششی یا واگذارشده به غیر ممنوع است.
- اطلاعات ثبتشده باید دقیق، مستند، قابل راستیآزمایی و بهروز باشد.
- بورس HAGG حق دارد در هر مرحله، برای حفظ سلامت بازار، اطلاعات تکمیلی یا مدارک جدید مطالبه کند.
- تأیید اولیه حساب به معنای تأیید دائمی نیست و حسابها بهصورت مستمر پایش میشوند.
سطوح کاربری و امتیاز سلامت
در بورس HAGG، سطح دسترسی کاربر با امتیاز سلامت کاربری و سابقه عملکرد او ارتباط مستقیم دارد. امتیاز سلامت، یک شاخص پویا برای سنجش انضباط، اعتبار عملیاتی و ریسک رفتاری کاربر است.
| سطح دسترسی | امتیاز سلامت |
|---|---|
| HAGG Plus | امتیاز 85 تا 100 |
| HAGG Standard | امتیاز 65 تا 84 |
| سطح محدود | امتیاز 1 تا 64 |
| خروج از بازار (Exit) | امتیاز 0 |
رتبههای عملیاتی
کاربران بر اساس استمرار فعالیت، کیفیت ایفای تعهدات و حفظ امتیاز سلامت، در رتبههای عملیاتی زیر طبقهبندی میشوند:
نکته مهم:
رتبه عملیاتی، حق دائمی یا غیرقابل تغییر نیست. این رتبه بر اساس دادههای واقعی، سوابق ثبتشده، تعهدات مالی، کیفیت همکاری، وضعیت شکایات، عملکرد معاملاتی و الگوریتمهای حاکمیتی بازار بازبینی میشود.
برای آشنایی با مدلهای امتیازدهی و سطوح دسترسی، نظام رتبهبندی و اعتبارسنجی بورس هاگ را مطالعه کنید.
مدارک و اطلاعات مورد نیاز برای احراز هویت
ارائه اطلاعات دقیق، کامل و مستند برای همه کاربران الزامی است. نقص، تعارض یا عدم امکان راستیآزمایی اطلاعات، میتواند موجب توقف بررسی، درخواست تکمیل مدارک، رد درخواست یا محدودسازی دسترسی شود.
اشخاص حقیقی
- کارت ملی هوشمند یا سایر مدارک هویتی معتبر
- اطلاعات تماس تأییدشده، شامل شماره موبایل به نام شخص و ایمیل معتبر
- شماره حساب و شبا که باید به نام صاحب حساب کاربری باشد
- تاریخ تولد و احراز شرط سنی ۱۸ سال تمام
- در صورت لزوم، مدارک تکمیلی برای راستیآزمایی هویت یا منشأ فعالیت
اشخاص حقوقی
| نوع مدرک | توضیحات |
|---|---|
| اسناد ثبتی شرکت | مدارک اثباتکننده هویت حقوقی سازمان |
| آگهی تأسیس | اطلاعات ثبت رسمی شخصیت حقوقی |
| اساسنامه | چارچوب قانونی فعالیت شرکت |
| آخرین تغییرات ثبتشده در روزنامه رسمی | بررسی آخرین وضعیت مدیریتی و مالکیتی |
| مدارک هویتی اعضای هیئتمدیره، مدیرعامل و صاحبان امضای مجاز | احراز افراد دارای اختیار قانونی |
| اطلاعات بانکی معتبر متعلق به شخصیت حقوقی | تطبیق اطلاعات مالی شرکت |
فرآیند بررسی و تأیید
نمودار فرآیند احراز هویت بورس HAGG
نتیجه بررسی و وضعیتهای اجرایی
بر اساس نتیجه بررسیهای انجامشده، وضعیت حساب کاربر میتواند در یکی از حالتهای زیر قرار گیرد:
| وضعیت | شرح |
|---|---|
| تأیید | اطلاعات و مدارک کاربر تأیید شده و امکان استفاده از خدمات فراهم میشود. |
| نیاز به تکمیل مدارک | مدارک ناقص، نامفهوم یا نیازمند مستندات تکمیلی است. |
| محدودسازی موقت | بخشی از دسترسیهای کاربر تا زمان رفع ابهام محدود میشود. |
| رد درخواست | شرایط پایه احراز هویت یا اعتبارسنجی تأیید نشده است. |
| تعلیق | دسترسیهای اصلی کاربر تا تصمیم نهایی متوقف خواهد شد. |
| خروج از بازار (Exit) | حساب کاربر از بازار خارج شده و امکان فعالیت عملیاتی یا معاملاتی سلب میشود. |
پایش مستمر و کنترلهای حاکمیتی
بررسی کاربران در بورس HAGG به مرحله ثبتنام محدود نیست. همه حسابها در طول دوره فعالیت، تحت پایش مستمر قرار دارند.
سازوکارهای پایش شامل:
- تطبیق دورهای اطلاعات هویتی، بانکی و ثبتی
- بررسی تغییرات در ساختار حقوقی یا نمایندگان مجاز
- پایش رفتار معاملاتی، مالی و عملیاتی
- کنترل الگوهای غیرعادی، پرریسک یا مغایر با سلامت بازار
- ممیزی داخلی و ارزیابی مجدد حسابهای حساس یا مشکوک
کنترلهای امنیتی:
بورس HAGG برای حفاظت از امنیت بازار، از الگوریتمهای کنترلی کمی و کیفی استفاده میکند. جزئیات فنی این سازوکارها بخشی از زیرساخت محرمانه امنیت بازار است و منتشر نمیشود.
اعتبارسنجی حقوقی، مالی و عملیاتی
اعتبارسنجی در بورس HAGG فقط بر پایه هویت ظاهری انجام نمیشود. کاربر باید از نظر ظرفیت حقوقی، قابلیت ایفای تعهدات مالی و امکان مشارکت مسئولانه در بازار نیز قابل پذیرش باشد.
موارد قابل بررسی
- اعتبار و کفایت اسناد هویتی یا ثبتی
- مالکیت و انطباق اطلاعات بانکی
- اختیار قانونی نماینده یا صاحب امضا
- پیشینه عملیاتی و سوابق ثبتشده در اکوسیستم
- ریسک مالی، رفتاری یا انضباطی
- توانایی اجرای تعهدات ناشی از معامله، تسویه و تحویل
متقاضیان عرضه کالا یا خدمات باید شرایط پذیرش تأمینکنندگان را نیز بررسی کنند.
هشدار مدیریتی:
بورس HAGG میتواند در صورت مشاهده ریسک مؤثر بر امنیت، ثبات یا سلامت بازار، پیش از تکمیل رسیدگی نهایی، محدودیت عملیاتی موقت اعمال کند. این اقدام فقط در چارچوب مدیریت ریسک و حفاظت از بازار انجام میشود.
تخلفات، موارد رد و وضعیتهای اجرایی
برای جلوگیری از ابهام، وضعیتهای اجرایی بهصورت تفکیکشده تعریف میشوند:
نیاز به تکمیل مدارک
این وضعیت زمانی اعمال میشود که اطلاعات ناقص، نامفهوم یا نیازمند مستند تکمیلی باشد. در این حالت، درخواست متوقف نمیشود، اما تا تکمیل مدارک به مرحله تأیید نهایی نمیرسد.
رد درخواست
رد درخواست زمانی اعمال میشود که متقاضی شرایط پایه احراز هویت یا اعتبارسنجی را احراز نکند، مدارک لازم را ارائه ندهد یا امکان تأیید اطلاعات او وجود نداشته باشد. رد درخواست لزوماً به معنای تخلف حیاتی یا خروج دائم از بازار نیست.
محدودسازی موقت
محدودسازی موقت زمانی اعمال میشود که بخشی از دسترسیهای کاربر برای مدت معین یا تا زمان رفع ابهام متوقف شود. این وضعیت ممکن است شامل محدودیت در ثبت سفارش، تسویه، برداشت یا استفاده از برخی خدمات باشد.
تعلیق
تعلیق زمانی اعمال میشود که ریسک مؤثر، ابهام جدی، عدم همکاری در تکمیل بررسی یا نشانههای نقض مقررات وجود داشته باشد. در وضعیت تعلیق، دسترسیهای اصلی کاربر تا زمان تصمیم نهایی متوقف میشود.
خروج از بازار (Exit)
وضعیت خروج:
وضعیت خروج، شدیدترین اقدام انضباطی و حفاظتی بورس HAGG است. در این وضعیت، حساب کاربر از دسترسی به بازار خارج میشود و امکان فعالیت عملیاتی یا معاملاتی از او سلب خواهد شد.
موارد مؤثر بر کاهش امتیاز یا اعمال محدودیت
نقض مقررات، تخلفات انضباطی یا رفتارهای پرریسک میتواند موجب کاهش امتیاز سلامت، محدودسازی دسترسی، تعلیق یا خروج شود.
نحوه کاهش امتیاز:
کاهش امتیاز بسته به ماهیت تخلف میتواند از 10 تا 50 امتیاز باشد. تعیین میزان دقیق کسر امتیاز بر اساس شدت تخلف، تکرار، دامنه اثر و سوابق کاربر انجام میشود.
مصادیق رفتارهای پرریسک یا تخلف
- ارائه اطلاعات نادرست، ناقص یا گمراهکننده
- ارائه مدارک مخدوش، جعلی یا فاقد اعتبار
- عدم انطباق نام صاحب حساب کاربری با اطلاعات بانکی ثبتشده
- استفاده از حساب اجارهای، نیابتی یا واگذارشده
- فعالیت بدون اختیار قانونی به نمایندگی از شخص ثالث
- تلاش برای تقلب مالی، پولشویی، سوءاستفاده ساختاری یا اخلال در امنیت سامانه
- پنهانسازی تغییرات مؤثر در وضعیت هویتی، بانکی یا حقوقی
موارد منجر به امتیاز صفر و خروج
تخلفات حیاتی:
- ارائه مدارک جعلی یا هویتسازی صوری
- استفاده سازمانیافته از حسابهای اجارهای یا پوششی
- تقلب مالی عمده یا تلاش برای پولشویی
- حمله، نفوذ، خرابکاری یا اقدام مخرب سایبری علیه زیرساخت بازار
- تکرار تخلفات سنگین پس از اعمال محدودیت یا تعلیق
- هر رفتار اثباتشدهای که بهطور مستقیم امنیت یا سلامت بازار را تهدید کند
پیامدهای وضعیت خروج
- مسدودسازی دائم دسترسی حساب
- لغو سفارشهای باز
- توقف دسترسی به خدمات معاملاتی و عملیاتی
- انتقال سوابق به وضعیت قرنطینه اطلاعاتی
- جلوگیری از ثبتنام مجدد با همان هویت یا هویتهای مرتبط، در حدود مجاز قانونی و فنی
بهروزرسانی اطلاعات و بازیابی امتیاز
کاربران موظفاند هرگونه تغییر در اطلاعات هویتی، تماس، بانکی، ثبتی، نمایندگی یا ساختار حقوقی را بدون تأخیر در سامانه ثبت و مدارک جدید را بارگذاری کنند.
نکته مهم:
عدم بهروزرسانی اطلاعات، در صورتی که به مغایرت مؤثر یا اختلال در اعتبارسنجی منجر شود، میتواند موجب محدودیت دسترسی یا تعلیق شود.
بازیابی امتیاز
بورس HAGG از رفتار اصلاحی و همکاری منضبط حمایت میکند. در صورتی که کاربر دچار کاهش امتیاز شده باشد و طی هر 30 روز فعالیت مستمر بدون تخلف سابقه منفی جدیدی ثبت نکند، 10 امتیاز سلامت به او بازمیگردد؛ مشروط به اینکه:
- حساب در وضعیت Exit نباشد
- تخلف از نوع حیاتی نبوده باشد
- موانع انضباطی یا مالی مؤثر همچنان باز نباشد
سقف بازیابی امتیاز: 100 امتیاز
نگهداری سوابق و حریم خصوصی
بورس HAGG دادههای هویتی، بانکی، ثبتی و سوابق اعتبارسنجی را در چارچوب سیاستهای امنیت اطلاعات و مقررات داخلی نگهداری میکند. این دادهها بخشی از دارایی اطلاعاتی بازار هستند و برای انطباق، کنترل ریسک، رسیدگی انضباطی و جلوگیری از سوءاستفاده قابل استفادهاند.
اصول نگهداری سوابق
- سوابق احراز هویت بر اساس الزامات قانونی و سیاست حریم خصوصی HAGG بایگانی میشود.
- سوابق تخلف، تعلیق، خروج و قرنطینه اطلاعاتی میتواند برای جلوگیری از دور زدن مقررات حفظ شود.
- حذف یا فراموشی اطلاعات، شامل سوابق انضباطی و محدودیتهای مرتبط با امنیت بازار نمیشود، مگر در حدودی که قانون الزام کرده باشد.
- دسترسی به این دادهها محدود، کنترلشده و مبتنی بر نیاز عملیاتی است.
اعتراض و بازبینی
کاربرانی که درخواست آنها رد شده، دسترسی آنها محدود شده یا با کاهش سطح کاربری مواجه شدهاند، میتوانند درخواست بازبینی ثبت کنند.
مسیر اعتراض
درخواست بازبینی باید از طریق سیستم تیکتینگ رسمی یا مسیر پشتیبانی تعیینشده در صفحه تماس با ما ثبت شود.
اطلاعات لازم برای بازبینی
- شناسه حساب یا اطلاعات هویتی مرجع
- شرح دقیق اعتراض
- مستندات تکمیلی
- توضیح در خصوص مغایرت یا اصلاح انجامشده
حدود بازبینی
ثبت اعتراض بهمعنای تعلیق خودکار تصمیم اجرایی نیست. بورس HAGG پس از بررسی مستندات، یکی از تصمیمهای زیر را اتخاذ میکند:
- تأیید تصمیم قبلی
- درخواست مدارک تکمیلی
- رفع محدودیت
- اصلاح سطح دسترسی
- بازگردانی امتیاز در حدود مقررات
- رد نهایی اعتراض
جایگاه این سند در نظام حاکمیتی HAGG
این دستورالعمل بخشی از چارچوب حاکمیت، انطباق، مدیریت ریسک و سلامت عملیاتی بازار در اکوسیستم HAGG است. اجرای این سند باید همراه با سایر اسناد بالادستی و اجرایی انجام شود. چارچوب کلی نظارت و تصمیمگیری در سند حاکمیت و سلامت بازار تشریح شده است.
جمعبندی اجرایی
احراز هویت در بورس HAGG فقط یک الزام ثبتنامی نیست.
این فرآیند، دروازه ورود به بازار، ابزار کنترل ریسک، مبنای اعتبارسنجی و بخشی از موتور حاکمیتی تصمیمگیری بازار است. هر کاربر برای دسترسی پایدار به خدمات، باید هویت قابل راستیآزمایی، اطلاعات بهروز، رفتار منضبط و ظرفیت ایفای تعهدات عملیاتی و مالی داشته باشد.
